汇丰银行用区块链结算2500亿美元外汇交易,后起之秀为何这么“秀”?

今天一早,小编就看到一则令人欣喜的消息:汇丰银行去年用区块链技术结算了2500亿美元的外汇交易。

今天一早,小编就看到一则令人欣喜的消息:汇丰银行去年用 区块链 技术结算了2500亿美元的外汇交易。

对于全球最大的银行与金融服务机构之一的汇丰集团(HSBC Group)旗下汇丰银行来讲,2500亿美元这个数字虽然不算很大,但却对 区块 链 意义影响重大。

后起之秀

当巴克莱银行为45个不同的的 区块 链 实验提供资金,花旗集团开发自己的 区块 链 产品,BBVA、坦桑德银行、美国银行、法国巴黎银行在探索 区块 链 专利的时候,同为全球金融大佬的汇丰银行还似乎毫无动静。

不鸣则已,一鸣惊人。

2018年5月,汇丰与荷兰国际(ING)合作,成功地用 区块 链 技术为食品和农业巨头嘉吉集团(Cargill)出具了一份信用证。

此举标志着汇丰完成了全球首笔使用 区块 链 技术的贸易融资交易,在提高效率和减少规模达数万亿美元的国际贸易融资失误方面迈出了重要一步。

而对于此次“去年用 区块 链 技术结算了2500亿美元的外汇交易”,汇丰称:到目前为止,传统金融业尚未开始规模化使用 区块 链 技术。

后起之秀汇丰的每一次行动,都是“首发”。

2018年12月29日,中国银行业协会“中国贸易金融跨行交易 区块 链 平台”正式上线运行。汇丰银行(中国)有限公司成为首家加入该平台的外资银行创始成员。

汇丰中国副行长兼工商金融主管方啸表示,中国贸易金融跨行交易 区块 链 平台的上线,把不同银行的贸易交易“链”接起来,使得跨行交易大为提速,安全性和真实性等也得到极大提升。

“这一跨行平台的成立可谓意义非凡,打通了不同银行之间的壁垒,实现信息流的互通。”

情有独钟

汇丰银行全球贸易和应收账款金融全球主管Vivek Ramachandran曾说:“很多人都在谈论 区块 链 的理论,但我们第一次可以看到这种技术是如何被用来解决客户面临的挑战。倘若这项工作成功,最终可能导致将纸质金融工具转化为数字金融工具,从而为全球贸易公司带来所有好处。”

可见,如何解决客户面临的挑战,是汇丰对 区块 链 情有独钟的首要考量。

汇丰银行认为,贸易是一个受益于 区块 链 技术的特殊领域。事实上,这也是迄今为止该银行主要关注的地方。

作为全球最大的贸易银行之一,目前汇丰集团每年在全球服务的贸易额高达5000亿美元。

汇丰相信各种规模的企业都能够在全球范围内更快、更便宜、更高效地进行交易,但是,汇丰认为,目前尽管生活在数字时代,全球贸易仍然是一个繁琐的过程。

“它经常充满延迟,而且官僚作风和大量纸质文件充斥。大多数行业的供应链普遍存在效率低下、人为错误和腐败现象。在许多情况下,货物丢失或损坏,需要多个签名,不同管辖区的不同要求会导致延误。”

汇丰控股官方推特在2018年5月时称,目前国际贸易的金融交易中仍存在大量的纸质文件,单笔交易的耗时可能也要长达数日。无纸化并提高效率后,上述手续可能会被精简到数个小时以内。这会对9万亿美元规模的贸易金融行业构成巨大的冲击。

为了客户利益和高效贸易,汇丰不惜血本 区块 链 。

2017年,汇丰在贸易金融方面的收入达到25.2亿美元,是全球该行业规模最大的银行之一,投入到 区块 链 技术中的资金大约有2亿美元,2018年,投入到 区块 链 技术中的资金预计将会上升至超过3亿美元,而在2019年则将达到4亿美元。

彻底颠覆

区块 链 作为防篡改的共享分类帐本,可以使用计算机算法自动处理和结算交易,而不需要第三方验证。又因为它不需要人工处理,也不需要通过中间人进行身份验证,这项技术可以使支付更快,更可靠,更容易进行审计。

尽管金融集团Cowen的研究报告估计, 区块 链 要得到广泛采用还需要5.9年,但如无意外,传统银行的后台清算方式,未来都将被 区块 链 彻底颠覆。

2018年,全球技术巨头IBM共计获得9100项专利,连续第26年雄踞美国专利排行榜首位。而这些专利,其中近一半都与在人工智能、云计算、安全、 区块 链 和量子计算领域所取得的开拓性进展有关

IBM投资的Hyperledger Fabric项目是 区块 链 项目在银行业中创新的代表。目前,包括德意志银行、汇丰银行、比利时联合银行、Natixis 银行、荷兰合作银行、法国兴业银行和意大利联合信贷银行在内的大银行都是Hyperledger Fabric的重要支持者。

2016年5月24日中国平安宣布加入 区块 链 的顶级联盟——R3,成为其第一位中国区成员,R3这个神秘的 区块 链 组织第一次出现在国内的各大媒体上。

2017年5月,淡马锡、SBI集团、美银美林和英特尔等机构和公司联合募集1.07亿美元,组成了一个使用 区块 链 技术的联盟——R3项目联盟。作为全球最知名的 区块 链 联盟,R3联盟成立半年就吸引了全球42家顶级银行加入。

据悉,R3开发的技术主要集中在简化银行间交易的业务应用程序和将银行间同业拆借利率的业务自动化。

“运用 区块 链 技术推动贸易金融变革在全球范围内已是大势所趋,汇丰集团在海外参与的各个 区块 链 贸易试点表明,通过 区块 链 来提升贸易交易的效率、安全和规模,不论在技术上还是商业上都已可行”方啸称。

无论如何, 区块 来技术带来的银行变革已经到来。汇丰的一小步,是 区块 链 大步发展的缩影。

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